O que é o Clube de Investimentos?

Trata-se de uma aplicação financeira criada por um grupo de pessoas que desejam investir seu dinheiro em ações das empresas, ou seja, tornar-se sócio delas. E, ao se tornar sócio de uma empresa, comprando suas ações, você terá direito a uma parcela dos lucros dela. Sabe por quê? Porque cada uma das ações representa um pedacinho do valor dessa empresa.

Como investir em Clubes?

Quais são as vantagens?

Acessibilidade Os participantes dos clubes de investimento terão as mesmas condições de comprar ou vender ações. O número mínimo de participantes é 3 e o máximo é 150.

Participação direta Os clubes de investimento permitem que os envolvidos participem diretamente de sua gestão, o que embora demande tempo e exija uma certa disciplina, constitui excelente forma de aprender como funciona o mercado.

Tranquilidade Aplicando-se em clubes, pode se criar o habito de aplicar mensalmente. Os investidores conseguem fazer com que suas aplicações mantenham-se na média.

Diversificação Outra vantagem é que com um volume maior, originado pela soma dos recursos de cada integrante do clube, é possível diversificar a aplicação. Investindo em ações de diferentes empresas e setores da economia, com custos de transação proporcionalmente menores.

Vantagem Tributária O clube é isento do Imposto de Renda. O cotista sö paga o IR na fonte no momento do resgate de suas cotas, e somente sobre o valor de resgate quando houver ganhos, de 15% sobre a rentabilidade, diferente do investimento direto em bolsa, onde o investidor deve pagar imposto na fonte sobre day trade e sobre vendas e pagar a FARF mensalmente sobre os ganhos.

Day Trade – Estratégias e Técnicas

Definição de Day trade:

Day trade é  uma operação iniciada e encerrada no mesmo dia para um mesmo ativo, não importando a ordem com que as operações acontecem (compra e venda ou venda e compra). O objetivo desta estratégia é aproveitar a grande volatilidade diária no mercado de ações, opções ou índices. Apesar dos riscos neste tipo de operação serem menores, é preciso ser bastante experiente com investimentos, ter um bom método de negociação e segui-lo sempre com muita diciplina .

Técnicas de Day Trade:

As formas de se interpretar um gráfico do mercado funcionam igualmente para qualquer período, seja ele mensal, diário ou mesmo daytrade. Nesta modalidade, o que muda é a janela de tempo que estamos analisando, e portanto o tempo que temos para tomar determinadas decisões.  Fica claro que para quem tem pouca experiência, é muito mais difícil analisar rapidamente o que pode acontecer nos próximos 15 minutos, do que nos próximos 5 meses.

Estratégias Day Trade:

Antes de tentar se aventurar neste mundo dos investimentos relâmpago, é preciso estabelecer um prazo para os seus investimentos (curto ou longo prazo) e, apenas depois disso, escolher uma estratégia.  De nada adianta querer investir em ações no longo prazo e praticar o day trade, já que para isso haveriam outras opções interessantes como  fundos de investimento,  clubes de investimento ou mesmo comprar diretamente ações para deixar em carteira por um período maior.

Algumas dicas para Day Trade:

• Teste mais de uma estratégia e escolha a que mais se encaixa no seu perfíl;
• Tenha muita disciplina e paciência em sua execução;
• Utilize sempre o artifício do “stop”;
• Deixe sua intuição de lado e tenha motivos técnicos e justificativas racionais para comprar algum papel;
• Não comprometa mais do que 2% do seu capital em uma única operação;
• Não acredite que você vai ficar rico do dia para a noite.  Conseguir média de 5% ou mais por mês é luxo para poucos!

Teoria de Dow – Gráficos Análise Técnica

O que é a Teoria de Dow?

A Teoria de Dow é um estudo criado por Charles Dow que aborda a movimentação dos preços de ações, se tornando a base dos estudos de análise técnica no mercado financeiro.  Charles Dow viveu no começo do século XX e foi o primeiro a criar índices para acompanhar o mercado e o índice Dow-Jones.

Apesar de nunca ter escrito livro algum, suas observações serviram para muitos outros  estudiosos criarem teorias e mais teorias sobre o mercado.  A teoria de Dow unida a suportes e resistências, bandas de bollinger, macd, ifr, médias móveis, entre outros,  são o cerne da análise técnica que é uma das formas de se fazer dinheiro com o mercado de ações.

Os princípios da teoria:

• Os índices dos preços descontam tudo, menos os atos de deus. Todos os fatores possíveis que afetam a cotação dos preços dos ativos (ações) são descontados por esses índices.  O valor dos preços consideram todas as notícias, resultados contábeis e financeiros, riscos de acidentes e etc.  De uma forma básica podemos dizer que não são as notícias que movimentam o mercado, é ele que move as notícias.

• Os mercados se movimentam em tendências, que podem ser de alta ou de baixa. Por sua vez, as tendências podem ser primárias, secundárias e terciárias, segundo sua duração.  Há registros de que Dow gostava de comparar estas três tendências com o movimento das marés: A maré está alta ou baixa sendo um movimento primário,  as ondas que os surfistas pegam são o secundário, e o tercerário eram as marolas da orla.

• Princípio de confirmação. Para confirmar uma tendência é necessário que os índices gráficos coincidam com a tendência, e portanto deve-se analisar dois ou mais índices financeiros.

• Volume convergente. Dow dava a este aspecto uma importância secundária, mas ela diz que de o mercado está em uma tendência de alta o volume tende a aumentar, se em tendência de baixa o volume diminuirá.

• Utiliza as cotações de fechamento para o calcular as médias. Não se leva em conta os máximos e mínimos para o cálculo de seus índice.  Este estudo é abordado de uma outra forma pela observação dos candlles.

• A tendência é válida até que seja substituída por uma outra oposta. Até que os índices se confirmem, considera-se que a tendência atual siga em vigor, apesar de possíveis sinais aparentes de reversão. É um princípio que evita a troca de posição prematura (comprada ou vendida).

Vale deve distribuir US$ 9 bi a acionistas em 2011

A Vale está no meio de um programa de recompra de ações de até US$ 3 bilhões que vai até 25 de novembro

A remuneração ao acionista agora de US$ 3 bilhões é equivalente a US$ 0,579472982 por ação ordinária

São Paulo - A Vale deve distribuir US$ 9 bilhões aos acionistas em 2011, maior valor da história da mineradora e três vezes a cifra do ano passado. Nesta segunda-feira, a companhia anunciou, em comunicado, a proposta da diretoria de pagamento adicional de US$ 1 bilhão em remuneração aos acionistas.

A proposta será encaminhada ao Conselho de Administração da mineradora e compreende o pagamento da segunda parcela de remuneração mínima aos acionistas em 2011, no valor de US$ 2 bilhões, e a remuneração adicional de US$ 1 bilhão.
A Vale já pagou remuneração extraordinária aos acionistas no início do ano e a primeira parcela de dividendos mínimos a partir do fim de abril, além de remuneração adicional no fim de agosto. Somando os valores pagos anteriormente aos US$ 3 bilhões agora - US$ 2 bilhões de remuneração mínima e US$ 1 bilhão adicionais -, chega-se ao total de US$ 9 bilhões.
Além disso, a Vale está no meio de um programa de recompra de ações de até US$ 3 bilhões que vai até 25 de novembro. "O retorno de caixa aos acionistas de até US$ 12 bilhões evidencia nosso compromisso em otimizar a alocação de capital e a maximização do retorno para o acionista", destacou a mineradora.
A remuneração ao acionista agora de US$ 3 bilhões é equivalente a US$ 0,579472982 por ação ordinária ou preferencial em circulação. O Conselho da Vale apreciará a proposta da diretoria na reunião agendada para 14 de outubro. Todos os investidores com ações da Vale na Bovespa em 14 de outubro terão direito à remuneração. Para os donos de ADRs em Nova York e na Euronext Paris, a data será 19 de outubro. Para os detentores de HDRs em Hong Kong, a data de corte também será 19 de outubro.

Grécia

Chance de calote 'parcial' ganha força na Grécia

Governos europeus, nos bastidores, já admitem a inevitabilidade da quebra do país e passaram o fim de semana desenhando um escudo de proteção para o euro

Default grego terá que ser amortecido com 2 trilhões para evitar uma contaminação generalizada e a ruína do euro

Atenas - Sem reconquistar a confiança dos mercados e diante de protestos cada vez mais violentos da população grega, ganha força a ideia de um calote "parcial e ordenado" na Grécia. Governos europeus, nos bastidores, já admitem a inevitabilidade da quebra do país e passaram o fim de semana desenhando um escudo de proteção que poderia chegar a 2 trilhões para evitar uma contaminação generalizada e a ruína do euro.

Uma missão do Fundo Monetário Internacional (FMI) e da União Europeia (UE) desembarcará nos próximos dias em Atenas para avaliar se a Grécia tem mesmo condições de atingir suas metas de redução de déficit, depois que o governo anunciou mais uma rodada de cortes. Caso a avaliação seja negativa, não será liberada a sexta parcela do empréstimo e o governo já admite que ficará sem dinheiro até o final de outubro.
Informações sobre a possibilidade de um calote parcial circularam já no final da sexta-feira. A notícia incendiou o meio político grego e deve dominar as avaliações no mercado financeiro nos próximos dias.
Funcionários do governo socialista de Atenas, entre eles o ministro de Finanças, teriam admitido a parlamentares que poderiam fechar um entendimento sobre um calote de metade de sua dívida de 350 bilhões, diante de uma série de medidas para evitar um contágio na Espanha e Itália.
A informação foi desmentida pelo governo. Ontem, em Washington, o chefe da pasta de Finanças da Grécia, Evangelos Venizelos, insistiu que o país tem a confiança dos parceiros internacionais e faria de tudo para atingir as metas de redução de déficit. Enquanto ele falava, 2 mil manifestantes se enfrentavam com a polícia no centro da capital. As informações são do jornal O Estado de S. Paulo.

Entenda a crise mundial

Será mesmo que vivemos uma nova crise? Ou é apenas uma crise continuada de 2008? A verdade é que não importa se é ou não a mesma, mas sim qual a magnitude que os atuais problemas irão trazer.
Grécia é a bola da vez não apenas pela magnitude de seu problema, mas porque está na iminência de dizer: “devo, não nego e não pago nem quando puder”. Em resumo, um calote. Resta saber o tamanho dele. Fala-se em metade da dívida. Algo como 175 bilhões de EUROS. Nos próximos dias saberemos na verdade como será feito.
Para entendermos melhor, voltemos no tempo. A crise financeira de 2008 foi gerada por uma bolha imobiliária americana. Ok, mas como funcionou exatamente?

Crise de 2008

Os bancos emprestaram dinheiro para pessoas que não tinham condições de pagar o financiamento. O famoso subprime. A quantidade de dinheiro emprestado pelos bancos era tão grande que quando as pessoas se viram sem condições de pagar os empréstimos, vários bancos foram quebrando. E como o mercado financeiro é globalizado, vários bancos sentiram. E os governos socorreram.
Ações coordenadas pelos bancos centrais do mundo inteiro evitaram o colapso do sistema financeiro mundial. Várias instituições foram resgatadas. As maiores do mundo, como o CITIGROUP.

Crise mundial de 2011

Mas agora o problema é outro! Os próprios países estão extremamente endividados. Portugal, Irlanda, Itália, Grécia e Espanha têm dívidas colossais. Itália deve 120% de seu PIB.
Há ainda um agravante. A Europa está estagnada. É um continente de idade avançada da população. Desemprego está alto o que dificulta o crescimento econômico. Quem resgata hoje os estados? Quem sofrerá com um calote da dívida grega? Bancos franceses e alemães têm boa parte da dívida. Eles sofreriam prejuízos enormes em seus balanços. Poderíamos então ter um efeito dominó. Bancos novamente quebrando e estados sem recursos para resgatá-los. O pior dos mundos.
Para agravar mais a situação, a maior economia mundial, os Estados Unidos, não conseguem engrenar. Os estímulos não estão funcionando e o desemprego não é reduzido. Novos estímulos estão sendo anunciados, mas o ceticismo é grande diante do que realmente vai acontecer com os novos pacotes americanos.

E o Brasil?

No âmbito nacional, vivemos um momento diferente. Brasil é a bola da vez. Copa do Mundo, Olimpíadas, etc. O que gosto de frisar é que podemos ter uma relação dívida/PIB igual a Européia se não focarmos no hoje. O nome disso?
Superávit primário. Essa é a maquiagem. O Brasil fala hoje que gasta menos do que arrecada. Uma verdade. Porém, quando nesta conta entra os juros, o Brasil precisa injetar mais dinheiro. Ou seja, emitir mais dívida. Isso é uma bola de neve que precisa ser estancada no começo do problema para não termos o mesmo fim Europeu.

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